ESSOR CONSEIL

Souscrire le FIP Rendement bien-être pour orienter des capitaux vers des PME en Ile-de-France, en Bourgogne, en Rhône-Alpes et en Provence-Alpes-Côte d’Azur, dont les activités sont tournées vers les enfants et les seniors : santé, sécurité, service à domicile, loisirs et mode de vie…

• Code ISIN : FR0011732874
• Date d’agrément AMF : 19 mars 2014
• Période de souscription : jusqu’au 31 décembre 2014
• Montant de la part : 100 €
• Montant minimum d’investissement : 2 000 €
• Gestionnaire : Sigma Gestion
• Durée de blocage de l’investissement : 6 ans à 8 ans

Les principes de gestion de FIP Rendement bien-être 

• Région d’investissement : Le FIP Rendement bien-être investit dans quatre régions : Ile-de-France, Bourgogne, Rhône-Alpes et Provence-Alpes-Côte d’Azur.
• Règle de gestion du fonds : Le FIP Rendement bien-être s’appuie sur un financement des PME par la dette : dette mezzanine, obligations convertibles, dettes privées, actions de préférence, compte-courant d’associés, bons de souscriptions d’actions…  Au minimum 40 % des actifs du fonds sont investi en titres de capital.
• Risque pris par l’investisseur : Le fonds ne garantit pas le capital investi. Il existe un risque de liquidité et de perte en capital.

Le gain fiscal maximum

• 2 160 € de réduction sur l’impôt sur le revenu pour un célibataire pour un montant de souscription maximum de 12 000 € et 4 320 € de réduction sur l’impôt sur le revenu pour un couple soit un maximum de souscription de 24 000 €, en renonçant à la réduction ISF.
• 18 000 € de réduction sur l’impôt de solidarité sur la fortune pour la part du FIP effectivement investie dans les PME de proximité, en renonçant à la réduction IR.
• L’impôt sur le revenu ne s’applique pas sur les plus-values perçues au terme de la période de blocage. Seuls les prélèvements sociaux en vigueur sont dus.

Les principaux frais de gestion appliqués à FIP Rendement bien-être

Taux de frais annuels moyens : 4,75 % dont
                                                                          > les droits d’entrée et de sortie : 0,50%
                                                                          > les frais de gestion et de fonctionnement annuels : 3,77 %
                                                                          > les frais d’arbitrage : 0,20 %
                                                                          > les frais de gestion indirect : 0,11%

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