Le FIP A PLUS Transmissions 2014 permet à un investisseur particulier d’aider des chefs d’entreprise à transmettre leur entreprise et d’accompagner les nouveaux dirigeants dans la nouvelle phase de développement de l’entreprise.
- Code ISIN : FR0011759315
- Date d’agrément AMF : 14 mars 2014
- Période de souscription : jusqu’au 31 juillet 2015
- Montant de la part : 100 €
- Montant minimum d’investissement : 1 000 €
- Gestionnaire : A Plus Finance
- Durée de blocage de l’investissement : 6 ans à 8 ans
Les principes de gestion de FIP A PLUS Transmission 2014
- Région d’investissement : FIP A PLUS Transmission 2014 investit dans quatre régions françaises où il y a le plus fort potentiel de dirigeants-actionnaires en âge de transmettre leur entreprise : Ile-de-France, Bourgogne, Rhône-Alpes et Provence-Alpes-Côte d’Azur.
- Règle de gestion du fonds : Le fonds s’adresse aux PME dont les dirigeants actionnaires souhaitent se désengager au profit d’un ou plusieurs membres de la famille, du management existant ou bien d’un nouveau repreneur pour financer l’opération de transmission par un apport en capital et en dettes (obligations). Les PME retenues sont éligibles à la loi TEPA et ont prouvés leur solidité financière.
- Risque pris par l’investisseur : Le FIP A Plus Transmission n’est pas un fonds à capital garanti, à ce titre il présente un risque de perte en capital.
Le gain fiscal maximum
- 2 160 € de réduction sur l’impôt sur le revenu pour un célibataire pour un montant de souscription maximum de 12 000 € et 4 320 € de réduction sur l’impôt sur le revenu pour un couple soit un maximum de souscription de 24 000 €, en renonçant à la réduction ISF.
- 18 000 € de réduction sur l’impôt de solidarité sur la fortune pour la part du FIP effectivement investie dans les PME de proximité, en renonçant à la réduction IR.
- L’impôt sur le revenu ne s’applique pas sur les plus-values perçues au terme de la période de blocage. Seuls les prélèvements sociaux en vigueur sont dus.
Les principaux frais de gestion appliqués à FIP A PLUS Transmission 2014
Taux de frais annuels moyens : 4,76 % dont
> les droits d’entrée et de sortie : 0,71 %
> les frais de gestion et de fonctionnement annuels : 3,39 %
> les frais d’arbitrage : 0,50 %
> les frais de gestion indirect : 0,003 %
Avertissement : les frais peuvent dépasser 10 % lors du premier exercice en raison des frais de souscription
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