ESSOR CONSEIL

Le FIP France Excellence II vise les PME matures et dynamiques du sud de la France évoluant dans les secteurs de la santé, de l’aéronautique, du tourisme, du numérique et des technologies de l’information ou bien du luxe.

• Code ISIN : Parts A FR0011716299 – Parts B FR0011804939
• Date d’agrément AMF : 4 mars 2014
• Période de souscription : jusqu’au 31 juillet 2015
• Montant de la part : 500 €
• Montant minimum d’investissement : 500 €
• Gestionnaire : Midi Capital
• Durée de blocage de l’investissement : 6 ans à 8 ans

Les principes de gestion de FIP France Excellence II 

• Région d’investissement : le FIP France Excellence II concerne quatre régions françaises  : Aquitaine, Midi-Pyrénées, Languedoc-Roussillon et Provence-Alpes-Côte d’Azur.
• Règle de gestion du fonds : le fonds s’adresse aux PME des secteurs de la santé, de l’aéronautique, du tourisme, du numérique et des technologies de l’information, ainsi que du luxe, pour les accompagner dans des projets de croissance externe, de développement d’activité ou encore d’expansion internationale. 20 à 60 % des actifs sont investis en obligations convertibles.
• Risque pris par l’investisseur : Le FIP France Excellence II n’est pas un fonds à capital garanti, à ce titre il présente un risque de perte en capital. Les intérêts annuels et le remboursement du nominal des obligations ne sont pas garantis et reposent sur la bonne santé financière des entreprises retenues par les gestionnaires du fonds.

Le gain fiscal maximum

• 2 160 € de réduction sur l’impôt sur le revenu pour un célibataire pour un montant de souscription maximum de 12 000 € et 4 320 € de réduction sur l’impôt sur le revenu pour un couple soit un maximum de souscription de 24 000 €, en renonçant à la réduction ISF.
• 18 000 € de réduction sur l’impôt de solidarité sur la fortune pour la part du FIP effectivement investie dans les PME de proximité, en renonçant à la réduction IR.
• L’impôt sur le revenu ne s’applique pas sur les plus-values perçues au terme de la période de blocage. Seuls les prélèvements sociaux en vigueur sont dus.

Les principaux frais de gestion appliqués à FIP France Excellence II

Taux de frais annuels moyens : 4,78 % dont
                                                                          > les droits d’entrée et de sortie : 0,62 %
                                                                          > les frais de gestion et de fonctionnement annuels : 3,98 %
                                                                          > les frais d’arbitrage : 0,02 %
                                                                          > les frais de gestion indirect : 0,01%

Avertissement : les frais peuvent dépasser 10 % lors du premier exercice en raison des frais de souscription

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